ABD Hazine Bakanlığı, kara para aklamayla mücadele ve yaptırım düzenlemelerine uyulmadığı gerekçesiyle Bank of America’ya 1,21 milyar dolardan fazla para cezası uygulandığını açıkladı.
Kararın, Hazine Bakanlığı tarihindeki en yüksek üçüncü mali ceza ve Para Denetleme Ofisi (OCC) tarihindeki en büyük ceza olduğu belirtildi.
Kara para aklama ve yaptırım ihlalleri gerekçe gösterildi
Bakanlık açıklamasında, Bank of America’nın kara para aklama ve yaptırım mevzuatına ilişkin yükümlülüklerini yerine getirmediği ileri sürüldü.
Yaptırım kararının, finans kuruluşunun belirli yüksek riskli işlemleri yeterince izleyemediği ve gerekli bildirim süreçlerini eksik yürüttüğü iddialarına dayandığı ifade edildi.
Çin bağlantılı şebekeler ve sınırdaki yasa dışı finansman gündemde
Açıklamada, özellikle Çin bağlantılı kara para aklama ağları ile ABD’nin güneybatı sınırındaki yasa dışı finans faaliyetlerinin ulusal güvenlik açısından öncelikli riskler arasında değerlendirildiği belirtildi.
Bankanın bu alanlardaki riskleri azaltma, tespit etme ve raporlama konusunda yetersiz kaldığı öne sürüldü.
OCC tarihindeki en yüksek ceza
Kararın dikkat çeken bir diğer yönü, ABD Para Denetleme Ofisi açısından taşıdığı büyüklük oldu.
1,21 milyar doları aşan yaptırımın OCC tarihindeki en büyük mali ceza olduğu, Hazine Bakanlığı açısından ise bugüne kadarki en yüksek üçüncü ceza niteliği taşıdığı açıklandı.
Bankacılık sektöründe uyum baskısı artıyor
ABD’li düzenleyici kurumlar son yıllarda kara para aklama, yaptırımların delinmesi ve şüpheli işlemlerin raporlanması konularında finans kuruluşlarına yönelik denetimleri sıkılaştırıyor.
Bank of America’ya verilen ceza da bankacılık sektöründe uyum ve risk yönetimi süreçlerinin daha yakından izleneceğini gösteren önemli örneklerden biri olarak öne çıkıyor.
